^{5411 Sayılı Bankacılık Kanunu Çerçevesinde}Banka Hukuku_{Kanun-Alt Düzenlemeler-Uygulama}

İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz 5
GİRİŞ 15
GEÇMİŞTEKİ YASAL DÜZENLEMELER ve
5411 SAYILI
BANKACILIK KANUNU ALTYAPISI
A. BANKACILIK SEKTÖRÜNE İLİŞKİN ÖNCEKİ YASAL DÜZENLEMELER 17
B. 5411 SAYILI BANKACILIK KANUNU ALTYAPISI VE GETİRDİĞİ YENİLİKLER 25
5411 SAYILI
BANKACILIK KANUNU
1. GENEL HÜKÜMLER 39
1.1. Bankacılık Kanunu’nun Amacı 39
1.2. Bankacılık Kanunu’ndaki Tanımlar ve Kısaltmalar 40
1.3. Bankaların Faaliyet Konuları 45
1.4. Bankalarda Dolaylı Pay Sahipliği 53
2. İZNE TÂBİ İŞLEMLER 55
2.1. Kuruluş ve Faaliyet İzinleri 55
2.1.1. Kuruluş veya Türkiye'de Şube ve Temsilcilik Açma İzni 55
2.1.2. Kuruluş Şartları 55
2.1.3. Kurucularda Aranan Şartlar 59
2.1.4. Merkezi Yurt Dışında Bulunan Bankaların Türkiye'de Şube Açma Şartları 62
2.1.5. Faaliyet İzni 64
2.1.6. Kuruluş İzninin İptali 66
2.1.7. Faaliyet İzninin İptali veya Sınırlandırılması 68
2.1.8. Yurt İçinde Şube Açma 69
2.1.9. Sınır Ötesi Faaliyetler 71
2.1.10. Bağımsız Denetim, Değerleme ve Derecelendirme Kuruluşlarının Yetkilendirme İzni 71
2.2. Ana Sözleşmeye İlişkin Hükümler 75
2.2.1. Ana Sözleşme Değişiklikleri 75
2.2.2. Sermaye Artırımları 75
2.2.3. Pay Edinim ve Devirleri 76
2.3. Birleşme, Bölünme, Hisse Değişimi ve İradi Tasfiye 77
2.3.1. Birleşme, Bölünme ve Hisse Değişimi 77
2.3.2. İradi Tasfiye 78
2.4. İzin Başvurularının Reddi 79
3. KURUMSAL YÖNETİM 81
3.1. Yönetim 81
3.1.1. Kurumsal Yönetim İlkeleri 81
3.1.2. Yönetim Kurulu 83
3.1.3. Denetim Komitesi 85
3.1.4. Genel Müdür ve Yardımcıları 86
3.1.5. Çalışma ve İmza Yetkisi Yasağı 88
3.1.6. Yemin ve Mal Beyanı 88
3.1.7. Karar Defteri 89
3.2. İç Sistemler 89
3.2.1. İç Sistemlere İlişkin Yükümlülükler 89
3.2.2. İç Kontrol Sistemi 90
3.2.3. Risk Yönetimi Sistemi 91
3.2.4. İç Denetim Sistemi 92
3.3. Yetkili Kuruluşlar 92
3.3.1. Bağımsız Denetim Kuruluşları 92
3.3.2. Değerleme ve Derecelendirme Kuruluşları 93
3.3.3. Destek Hizmeti Kuruluşları 94
3.3.4. Sorumluluk Sigortası 96
3.4. Finansal Raporlama 97
3.4.1. Muhasebe ve Raporlama Sistemi 97
3.4.2. Konsolide Finansal Raporlar 99
3.4.3. Finansal Raporların İmzalanması, Sunulması, İlânı ve Denetimi 99
3.4.4. Yıllık Faaliyet Raporu 100
3.4.5. Sorumluluk 101
3.4.6. Belgelerin Saklanması 101
4. KORUYUCU HÜKÜMLER 103
4. 1. Özkaynaklar ve Standart Oranlar 103
4.1.1. Koruyucu Düzenlemeler 103
4.1.2. Ödenmiş Sermaye, Yedek Akçeler ve Özkaynak 104
4.1.3. Sermaye Yeterliliği 107
4.1.4. Likidite Yeterliliği 108
4.1.5. Kur Riskinin Dengelenmesi 110
4.1.6. Aşımların Giderilmesi 110
4.2. Krediler ve Risk Grubu 111
4.2.1. Krediler 111
4.2.2. Risk Grubu 112
4.2.3. Dâhil Olunan Risk Grubu ve Mensuplara Kredi Kullandırma Koşulları 114
4.2.4. Kredi Açma 115
4.2.5. Kredilerin İzlenmesi 116
4.2.6. Karşılıklar ve Teminatlar 116
4.3. Sınırlamalar 119
4.3.1. Kredi Sınırları 119
4.3.2. Kredi Sınırlamalarına Tâbi Olmayan İşlemler 120
4.3.3. Ortaklık Paylarına İlişkin Sınırlamalar 121
4.3.4. Gayrimenkul ve Emtia Üzerine İşlemler 121
4.3.5. Sandık ve Vakıflara İlişkin İşlemler ile Bağış Sınırları 123
5. MEVDUATA ve KATILIM FONU TOPLAMAYA İLİŞKİN HÜKÜMLER 125
5.1. Mevduat ve Katılım Fonu Kabulü ve Çekilmesi 125
5.2. Zamanaşımı 128
5.3. Mevduatın ve Katılım Fonunun Sigortalanması 129
5.4. Sigorta Kapsamı Dışında Kalan Mevduat ve Katılım Fonu 133
6. DENETİM ve ALINACAK ÖNLEMLER 135
6.1. Denetim 135
6.2. Konsolide Denetim 135
6.3. Önlem Alınmasını Gerektiren Hâller 136
6.4. Düzeltici Önlemler 139
6.5. İyileştirici Önlemler 140
6.6. Kısıtlayıcı Önlemler 141
6.7. Faaliyet İzninin Kaldırılması veya Fona Devir 142
7. KANUNÎ YÜKÜMLÜLÜKLER 145
7.1. Sırların Saklanması 145
7.2. İtibarın Korunması 146
7.3. Etik İlkeler 147
7.4. Müşteri Hakları 149
8. KALKINMA ve YATIRIM BANKALARI ve FİNANSAL HOLDİNG ŞİRKETİ 151
8.1. Kalkınma ve Yatırım Bankalarına İlişkin Hükümler 151
8.2. Finansal Holding Şirketi 152
9. KURULUŞ BİRLİKLERİ 155
9.1. Türkiye Bankalar Birliği ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği 155
9.2. Birliklerin Görev ve Yetkileri 155
9.3. Organlar ve Statü 156
10. BANKACILIK DÜZENLEME ve DENETLEME KURUMUNA İLİŞKİN HÜKÜMLER 159
10.1. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 159
10.2. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu 162
10.2.1. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu 162
10.2.2. Üyelerin Atanması 162
10.2.3. Başkan ve Üyelerin Görev Süreleri 163
10.2.4. Yasaklar 163
10.2.5. Kurulun Çalışma Esasları 165
10.2.6. Kurulun Görev ve Yetkileri 166
10.3. Başkanlık Teşkilatı 167
10.3.1. Başkan ve Başkan Yardımcıları 167
10.3.2. Kurumun Hizmet Birimleri ve Personeli 168
10.4. Görev, Yetki ve Sorumluluk 169
10.4.1. Kurumun Görev ve Yetkileri 169
10.4.2. Sektörün Geliştirilmesi 170
10.4.3. Yerinde Denetim ve Gözetim 172
10.4.4. Bilgi ve Belge İsteme 174
10.4.5. Şeffaflık ve Hesap Verebilirlik 175
10.4.6. Kurumlararası İşbirliği 176
10.4.7. Finansal Sektör Komisyonu 177
10.4.8. Eşgüdüm Komitesi 177
10.5. Çeşitli Hükümler 178
10.5.1. Kurumun Bütçesi, Hesap ve Harcamaların Denetimi 178
10.5.2. Ücretler, Malî ve Diğer Sosyal Haklar 178
10.5.3. Kurul Üyelerinin Görevden Ayrılması 179
10.5.4. Kurul Üyeleri ile Kurum Personelinin Cezaî ve Hukukî Sorumluluğu 179
10.5.5. Kurul Kararlarına Karşı Yargı Yolu 180
11. FAALİYET İZNİ KALDIRILAN ve FONA DEVREDİLEN BANKALARA İLİŞKİN HÜKÜMLER 181
11.1. Faaliyet İzninin Kaldırılması 181
11.2. Fona Devredilen Bankalar ile İlgili Hükümler 182
11.3. Banka Kaynaklarının İstismarı 184
11.4. Faaliyet İzni Kaldırılan veya Fona Devredilen Bankalara İlişkin Ortak Hükümler 184
11.5. Şahsi Sorumluluk 185
12. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONUNA İLİŞKİN HÜKÜMLER 187
12.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu 187
12.1.1. Fonun Kuruluş ve Bağımsızlığı 187
12.2. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Kurulu 188
12.2.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Kurulu 188
12.2.2. Fon Kurulu Üyelerinin Atanması 188
12.2.3. Fon Kurulu Başkan ve Üyelerinin Görev Süreleri 188
12.2.4. Fon Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Fon Personeline İlişkin Yasaklar 189
12.2.5. Fon Kurulunun Çalışma Esasları 189
12.2.6. Fon Kurulunun Görev ve Yetkileri 190
12.3. Başkanlık Teşkilatı 190
12.3.1. Fon Başkanı ve Başkan Yardımcıları 190
12.3.2. Fonun Hizmet Birimleri ve Personeli 190
12.4. Görev, Yetki ve Sorumluluk 191
12.4.1. Fonun Görev ve Yetkileri 191
12.4.2. Fonun Bilgi ve Belge İsteme Yetkisi 192
12.5. Çeşitli Hükümler 192
12.5.1. Fonun Hesap ve Harcamalarının Denetimi 192
12.5.2. Fon Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Fon Personelinin Ücretleri, Malî ve Diğer Sosyal Hakları 193
12.5.3. Fon Kurulu Üyelerinin Görevden Ayrılması, Fon Personeli Sorumlulukları, Yargı Yolu 193
12.5.4. Fonun Bütçesi, Gelirleri, Borçlanma ve Avans Kullanımı 194
12.6. Takip ve Tahsil Usulleri 195
12.6.1. Fon Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Yetki ve Usuller 195
12.6.2. Sorumluluk Davalarına İlişkin İstisnai Yetkiler 196
12.6.3. Fonun Alacaklarının Tahsiline İlişkin Diğer Yetkiler 196
12.6.4. Sigortaya Tâbi Mevduat ve Katılım Fonu Tutarının Eksik Beyanı Hâlinde Uygulanacak Takip ve Tahsil Usulleri 197
12.6.5. Fon Alacaklarının Yasal Teminatı, İspat Külfeti, İstisnalar 198
12.6.6. Fonun İştirakleri ile İlgili Yetkileri, Mali İstisnaları ve Zamanaşımı 200
12.6.7. Varlık Yönetim Şirketi 200
13. DİĞER HÜKÜMLER 203
13.1. Faiz Oranları ile Diğer Menfaatler 203
13.2. Parasal Tutarlar 204
14. YAPTIRIMLAR, SORUŞTURMA ve KOVUŞTURMA HÜKÜMLERİ 205
14.1. İdarî Para Cezaları 205
14.2. Suçlar 206
14.3. Kovuşturma Usulü 208
15. SON HÜKÜMLER 209
15.1. Risk Merkezi 209
Kaynakça 211
Kavramlar Dizini 21